工程项目风险及其管理研究
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摘要：建筑工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设是一个周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂的过程，在该过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施。因此，风险管理是建筑工程项目管理不可缺少的重要组成部分。而目前，我国的建筑工程项目风险管理还存在着许多问题尚需要亟待解决，所以研究我国建筑工程风险管理具有重要的现实意义。
关键词：建筑工程；工程项目；风险管理
风险就是一种不确定性，其次它与损失密切相关，所以从本质上讲，工程风险就是指在工程项目中所发生损失的不确定性。通常工程项目都具有一次性，周期长，固定性，投资大等特点，一旦出现风险造成的损失将是非常巨大的，因此，必须对工程风险加强管理，及早防范。
1我国建筑工程项目风险管理现状
1.1 缺乏规范风险管理信息系统。绝大多数承包商未能建立起全面、完善的风险管理信息系统，对于投标项目投标前的可行性分析不够，对潜在的投标对象估计不足，有项目就去投标，中标率很低。对项目施工过程中不断发生的各种变化估计不足，因而风险到来时不能及时做出有效的反应，合理的调整。由于缺乏全面的，可靠的数据支持，经常凭经验临时决策处理风险，管理成效低。
1.2 风险管理机制不健全。国内大多数建筑施工企业对风险管理没有明确的定位，在企业和项目部的组织结构设置上未考虑风险管理部门和职能，缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。企业内部风险机制不健全，使得化解、抵御风险的能力差，增加了组织结构的运行风险。
1.3 风险管理意识不强。我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不强，对风险管理的重要性认识不足，没有把其作为项目管理的重要内容。尽管有一些风险管理的措施，但仅限于一些工程质量、进度、安全等方面的保证措施，缺乏系统性和明确的风险管理目标，分布于施工组织设计和施工技术方案等文件，没有正式的项目风险管理。施工企业高层管理人员往往注重业务量。忽视施工技术的管理，更缺乏专业风险管理。
1.4 风险管理机制不健全。国内大多数建筑施工企业对风险管理意识淡薄，在企业和项目部的组织结构设置上未考虑风险管理部门和职能，缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。一旦遭遇风险，全企业上下一团糟，化解、抵御风险的能力差，增加组织机构的运行风险。
2 建筑工程项目风险识别
风险识别是风险管理的首要步骤,是指通过一定的方式,系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程,必要时,还需对风险事件的后果作出定性的估计。
2.1 风险的识别过程中应遵循以下原则
（1)由粗及细,由细及粗。由粗及细是指对风险因素进行全面分析,并通过各种途径对工程风险进行分解,逐渐细化。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中,根据同类建设工程的经验以及对拟建建设工程具体情况的分析和风险调查,确定那些对建设工程目标实现有较大影响的工程风险,作为主要风险。（2)严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。（3)先怀疑后排除。（4)排除与确认并重。（5)必要时,可做试验论证。如抗震试验、风洞试验等。
2.2 工程项目风险识别的依据
2.2.1 项目规划。包括项目目标、范围、费用计划、资源计划、采购计划、进度计划、业主方和承包商等各方对项目的期望值等。
2.2.2 工程项目风险管理计划。它明确了项目组织及成员风险管理的行动方案，规划和设计了项目风险管理的过程，指导项目组织选择风险管理方法。
2.2.3 风险种类。一般的风险类型包括管理风险、组织风险、市场风险、技术风险、质量风险和法律法规变更等。掌握了各种风险类型的特征规律，是进行风险识别的基本前提。
2.2.4 制约因素与假设条件。项目可行性研究报告、设计等计划和规划性文件是在一定的假设条件下完成的，它们一些条件在实施期间可能不成立，这就会增加项目的风险。
2.3 工程项目风险识别的过程
2.3.1 收集资料。在明确工程项目风险识别的目标，确定参与风险识别的人员后，还要收集对工程项目风险识别有用的资料，包括自然环境、社会环境等项目环境方面的数据资料，项目的前提、假设和制约因素，类似工程的有关数据资料等。
2.3.2 工程项目风险形势估计。充分估计项目风险形势，判断和确定项目目标是否明确，其现实性和不确定性有多大，分析保证项目目标实现的战略方针和步骤，彻底弄清项目有多少可以动用的资源，揭露隐藏的假设、前提和未发觉的风险。
3 建筑工程项目风险防范
建设工程风险应对策略包括:风险回避、损失控制、风险自留和风险转移。
3.3.1 风险回避
风险回避就是以一定的方式中断风险源,使其不发生或不再发展,从而避免可能产生的潜在损失。在采用风险回避对策时需要注意以下问题:首先,回避一种风险可能产生另一种新的风险。其次,回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性。再次,回避风险可能不实际或不可能。总之,虽然风险回避是一种必要的、有时甚至是最佳的风险对策,但应该承认这是一种消极的风险对策。因此,应当勇敢地面对风险,这就需要适当运用风险回避以外的其他风险对策。
3.3.2 损失控制
损失控制是一种主动、积极的风险对策。预防损失措施的主要作用在于降低或消除(通常只能做到减少) 损失发生的概率,而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展,使损失最小化。一般来说,损失控制方案应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。
3.3.3 风险自留
风险自留就是将风险留给自己承担,是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留与其他风险对策的根本区别在于,它不改变建设工程风险的客观性质,即既不改变工程风险的发生概率,也不改变工程风险潜在损失的严重性。风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种类型。计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择,是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后作出的风险对策,是整个建设工程风险对策计划的一个组成部分。
3.3.4 风险转移
风险转移是建设工程风险管理中非常重要而且广泛运用的一项对策,分为非保险转移和保险转移两种形式。任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担。例如项目决策风险应由业主承担,设计风险应由设计方承担,而工程技术风险应由承包商承担。非保险转移又称为合同转移,因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人。保险转移通常直接称为保险,对于建设工程来说,则为工程保险。
结语
加强风险管理，无论是合同管理、风险处理措施以及现场管理，都必须严格按相关规程，将建筑工程风险降低到最低程度，并在施工过程中，应用新技术、新材料，加强风险管理手段，这样才能使工程风险管理水平更上一层楼。
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