筑牢内控安全网

来源:用户上传      作者: 朱伟延 刘大为

　　熟悉银行工作的人都知道，内控建设就是银行业务发展的安全网。如果一家银行的安全网出现漏洞，且得不到及时、有效的查堵，那么这家银行的发展必将受到重创。近年来，中国银行新疆分行(以下简称中行新疆分行)高度重视内控建设和防案工作，从而维护了经营成果，实现了业务发展与内控防案的双丰收。
　　
　　自控，筑牢第一道防线
　　
　　加强自查项目规划，推进自查系统升级改造。年初，中行新疆分行收集整理了兄弟行动态自查相关资料，发送给分行各部门供其参考。并通过“新疆分行2009年各业务条线管理部门动态自查工作计划征求意见函”和“2009年新疆分行基层分支机构动态自查实施计划表”，向分行各业务管理部门征求意见，要求各部门结合业务风险特征制定动态自查项目。在各部门的积极配合下，全年实施了20个动态自查项目。
　　提升基层机构自查工作质量，强化对基层机构自查工作的监督管理效率。为进一步完善基层机构自查系统功能，中行新疆分行根据总行系统升级推广安排，先后两次对系统进行新版本的环境搭建和升级，对固定自查清单进行了调整、修订。通过系统数据自动转换传输，将基层自查问题整改纳入内控管理系统数据库，实现了内控问题信息的统一管理。在此基础上，根据升级后的管理要求，对《中行新疆分行经营性分支机构自查流程管理办法》进行了修订和完善，并给基层机构下发《自查系统操作手册》，便于基层员工学习掌握相关要求，提高自查质量。同时，健全员工合规培训档案，将考试成绩与网点及个人绩效挂钩，鼓励先进，触动后进。落实坐班会计和业务经理派驻制度，实现风险防范关口前移，加强操作风险管理。
　　
　　管理，夯实第二道防线
　　
　　为进一步提高全行内控管理水平，2008年6月，中行新疆分行统一安排制定并实施了《内控合规标准化管理办法及内控合规管理问责办法》。2009年3月16日，内控合规评价考核系统正式上线，通过科技手段提高内控水平。
　　内控合规管理标准的实施，为分行内控委员会内控管理决策提供了基础信息和评价依据，为各级机构、业务管理部门有效落实监督管理，有针对性的开展业务指导和基层机构自我评估、自我完善提供了管理工具，标志着该行内控合规管理水平跃上了一个新的台阶。
　　为保证考核评价系统的有效运行，中行新疆分行制定了《内控合规考核评价系统管理办法》和《内控整改工作实施细则》，编制了《内控合规评价考核系统操作手册》，对标准实施的流程、系统操作和管理进行了规范。
　　加强规划、协调，组织开展各项内控检查工作。2009年，中行新疆分行内控检查以“促进依法合规、降低操作风险、提升整改效果、巩固检查成效”为目标，按计划扎实有效地开展工作，重点检查了基层营业机构的内控薄弱环节。落实“屡查屡犯”专项治理工作及问题整改情况，完成了监管部门案件风险排查，有力促进了各项规章制度和内控措施的落实，推动了业务健康发展，提高了基层营业机构内控管理水平。
　　
　　评估，让第三道防线密不透风
　　
　　2009年，中行新疆分行二、三道防线共同参与，先后两次统一进行风险排查。全辖机构自查率达100％，机构抽查率达30％。组织安排了全辖机构案件风险排查“回头看”自查工作，并对发现的问题进行整改督办，对整改情况进行汇总和通报。
　　开展利息收支及消费信贷专项检查。在开展联合检查的同时，根据总行工作部署，对4家机构进行了利息收支业务专项检查；对3家二级分行的消费信贷业务进行了专项检查。通过检查，发现了消费信贷业务和利息收支管理中存在的薄弱环节，挽回利息损失42万元，保证了损益核算的真实完整，有效提高了被查行核算及管理水平。
　　集中开展离任审计。中行新疆分行每年都要对离任干部进行审计，2009年共对41人进行了离任审计，确保了离任领导离得清楚、离得明白、走得放心。
　　成立4个专题研究小组，对“贷款资金流向的有效监控”、“代客户保管重要物品或代办交易的风险控制”、“代收付业务过渡性科目的管理与监控”、“同城票据交换的风险控制”等课题，从流程、机制、人员等方面进行了专题研究，强化了各业务流程的风险控制措施。

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