基于CDIO理念的金融衍生工具课程教学改革
来源:用户上传
作者:
[摘 要] 金融衍生工具是一门融合了“金融学”“风险管理”“金融数学”“计算机模拟”和“计量经济学”等多门学科的新型交叉型课程。CDIO是一种行之有效的工程教育模式。基于CDIO理念提出在课程教学中突出“一个核心、两个原理和三个层面的实践”的改革思路。从教学内容、教学方式、教师角色转型和教学质量评估方式等方面进行教学改革。这一教学改革能够更好地达到课程教学的目标，提升学生的金融风险防控素养。
[关 键 词] 工程教育;CDIO;实践教学;金融工程
[中图分类号] G642 [文献标志码] A [文章编号] 2096-0603（2019）34-0140-02
一、引言
2010年，教育部提出“卓越工程师教育培养计划”。CDIO教育理念从系统论出发，根据工程教育提出了具体的教学大纲、細化的培养标准和检验测评指标。近年来，CDIO工程教育在高等院校工程专业的教学改革中得到推广和实施。CDIO具体指的是构思（Conceive）、设计（Design）、实施（Implement）和运作（Operate），强调在真实的工程环境中培养工程师四个层面的能力[1][2]。
CDIO教育理念落实到具体的大学本科课程教学改革中要实现三个层面的教学目标：（1）学生获取该门课程的基础知识和基本技术;（2）学生能够根据课程的知识点解决实际问题并提升自己的实操能力，即“做中学”[3];（3）学生通过团队合作培养自己的全局观，把技术研发融入社会系统并树立服务社会的价值观。根据这三个点面结合的教学目标，CDIO理念下的教学改革既重视培养学生的专业技能，也重视培养学生的团队合作精神、系统思维和社会责任感[4]。
本文以CDIO教育理念为指导，在“金融衍生工具”的课程教学改革中，从教学内容模块化、“做中学”教学方法和教师角色转型等方面提出了由点到面、逐步推进的多层次、完备的课程教学改革。
二、基于CDIO理念的多层次课程教改内容
（一）基于CDIO理念的课程改革目标
基于CDIO理念的“金融衍生工具”课程在教学改革中突出“一个核心、两大原理和三项能力”，即以培养学生金融风险防控素养为“一个核心”;以定价原理和套利原理为“两大原理”;以理论知识、金融风险定量分析和金融风险防控素养构成“三项能力”。理论知识以四种基本的金融衍生工具，即远期、期货、期权和互换为讲授重点，掌握衍生工具的概念，学会推导四种金融衍生工具的定价模型。金融案例定量分析则重点指导学生如何通过量化模型灵活使用衍生工具的能力，如何根据定价原理和套利原理分析和处理金融现象。通过导入具体的金融项目引导学生组建团队共同探讨和制定由四种基本衍生工具组合而成的金融风险防控策略。将课堂教学、金融风险定量分析和金融风险防控素养三个层面的教学实践环节相结合，进而构建立体的、多层次的和完备的课程教学体系。通过这些理论和实操环节，激发学生的学习兴趣，培养学生的自主学习能力、信息处理能力、金融风险定量分析能力、团队合作精神和金融风险管理能力，体现CDIO的工程教育理念，提高该门课程的教学效果。
（二）基于CDIO理念的课程教学内容模块化
基于CDIO理念下“金融衍生工具”这门课程的教学内容改革，在理论教学的同时注重实际运用金融衍生工具能力的培养[4]。根据CDIO工程教育理念，在教学内容上把知识点划分为远期、期货、期权和互换四大模块。通过一个核心即金融风险防控素养贯穿始终，运用定价原理和套利原理两大原理定量分析金融风险、灵活使用四种衍生工具对金融风险进行防控和管理。
教学内容分四个模块：（1）远期模块;（2）期货模块;（3）期权模块;（4）互换模块。每个模块通过理论讲授、案例分析、定量计算、小组制定风控策略和量化检验等环节实现上文提及的三个层面的教学目标。
（三）教学方法改革——“做中学”教学方法
CDIO理念下的“做中学”教学方法强调加强实践性教学环节，优化教学过程，培养学生在真实的金融市场环境中的风险分析能力和创新思维[4]。“做中学”教学方法的改革将以金融情境创设教学为主，以培养学生金融风险防控素养为“核心”，有效地把CDIO的“构思—设计—实现—运作”工程教育目标嵌入“金融衍生工具”课程目标，即培养学生三个层面“基础—提高—金融素养”的能力。“做中学”教学方法会在实操环节将学生进行分组形成团队[3]。学生在团队中通过分析金融现象、讨论金融风险、合作制定金融风险策略以及共同设计宏观风险管理系统提升团队合作能力。
（四）教师多重角色转型
卓有成效的教学改革的主导者是教师。基于CDIO理念的教学目标要求金融工程专业教师从专职理论课教师向“双师型”教师、从知识传授者到团队培训专家、从单门课程教学到跨学科整合教学等多重角色转型，更好地培养学生“基础知识—提升能力—金融素养”三个层面的能力。CDIO理念下教师转型的目的是通过教学改革培养学生的金融工程实践能力和金融风险防控素养，因此，任课教师应根据该门课程设计出金融市场环境和与之相对应的课程实践环节;改变教学模式，引导学生主动学习和指导学生开展实践活动;制定全面合理的学生学习评估方案，提高学生的学习兴趣。基于CDIO理念下的金融衍生工具课程教师需要进行以下角色转型[5]。 1.专业理论课教师向“双师型”教师角色转型
工程教育的教学目标既重视基础知识的获取也重视工程实践能力。因此教师需要通过角色转型完成三层次的教学目标，形成课程一体化教学体系。教师在教学过程应根据CDIO理念的“构思—设计—实现—运作”四个环节，将课程内容划分为四个模块，每个模块中讲授的知识内容结合金融市场中的实际应用情况制定合理的风险防控策略。
2.教师从知识传授者到团队培训专家角色转型
基于CDIO理念“金融衍生工具”课程提出教师的教学以引导学生为主，加强实践活动，培养具有金融风险防控素养的金融工程人才为目标。“金融衍生工具”课程在教学改革中通过引入金融市场真实的现场项目进行授课，分析个人和机构投资者以及企业中实际使用的一种或多种金融衍生工具、阐释套期保值或者套利原理及应用，并通过团队合作设计金融风险管理系统，融会贯通多门学科知识，引導学生根据所学的基础知识和基本技能实现教学迁移，激发学生自主学习能力，让学生体验解决实际金融工程问题的成就感。这些教学目标的完成需要教师从传统的“知识传授者”转型为教学的“团队培训专家”。“金融衍生工具”课程在三个层面的实践教学活动中既有教师的评价也有团队成员的自评和互评，有利于学生明确整个教学过程各个层面内容的学习目标并进行对照。
3.从单门课程教学到跨学科整合教学角色转型
CDIO理念下“金融衍生工具”的教学目标之一是培养学生的金融风险防控素养。培养学生的系统性金融思维，要求教师具有跨学科整合课程资源和开发交叉学科实践项目的能力。单一课程的教学只能让学生获得知识点，没有办法形成系统性的思维。教师在教学过程中非常重要的一个环节是指导学生组成团队合作设计金融风险管理系统。这个系统从分析现状、识别潜在和显性金融风险、定性和定量界定金融风险类别和权重、制定风险管理总体目标、分解风险控制子目标、设计风险控制回路形成系统，选择金融衍生工具嵌入系统，最后对系统进行调试运行的整个过程需要教师整合多学科知识，引导学生在团队中进行分工合作。
三、结语
金融市场面临新的发展态势，新的经济环境需要金融创新，金融创新既是机会也有风险，因此，培养金融工程专业的学生的金融风险防控素养显得尤为重要。基于CDIO理念下的“金融衍生工具”课程教学改革能够较好地满足金融工程人才的培养要求。基于CDIO理念下的课程基础知识主要通过对“金融衍生工具”课程教学内容模块化引导学生进行知识迁移、归纳、提炼、类比和举证等学习活动。在教学过程中通过“做中学”教学方式的改革把构想、设计、实施和操作四个活动嵌入理论和实践环节，提高学生的课程学习效果，实现学生金融工程能力的培养。从微观基础知识的学习到宏观管理系统的设计过程，培养了学生掌握知识的能力（自主学习能力）、信息处理能力（解决工程实际问题）、表达知识的能力（金融风险定量分析能力）、共同制定风险防控策略（团队合作精神）和设计新系统的能力（金融风险管理能力）。基于CDIO理念的教学目标要求教师进行多重角色转型。角色转型能够激励教师不断提高专业教学研究和跨学科知识整合能力，较好地完成课程教学目标。
参考文献：
[1]顾学雍.联结理论与实践的CDIO：清华大学创新性工程教育的探索[J].高等工程教育研究，2009（1）：11-23.
[2]CrawleyE，MalmqvistJ，OstlundS，etc.重新认识工程教育[M].北京：高等教育出版社，2009.
[3]查建中.论“做中学”战略下的CDIO模式[J].高等工程教育研究，2008（3）：1-9.
[4]熊光晶，陆小华.符合国际工程教育共识的CDIO课程体系培养模式[J].西安交通大学学报（社会科学版），2009（10）.
[5]曹淼孙，梁志星.基于CDIO理念的工程专业教师角色转型[J].高等工程教育研究，2012（1）.
◎编辑 武生智
转载注明来源:https://www.xzbu.com/1/view-15114138.htm
